えっ、退職金の資産運用？

2024年8月24日 2024年9月9日

ohara-office

アフィリエイト広告を利用しています

　一昨日から、定期預金の借り換えなどで、午前中は銀行に入り浸りでした。

まさかの国債、年金保険契約

　去年、退職金の一部を定期預金としていたのですが、さすがに金利の面で「どうなんだろう」と、以前から考えてました。かといって、ニーサだとかイデコと言っても、今一分からないし、この年になって投資といっても乱高下するかもしれない状況ですので、私のような素人には良く分からないですからね。まぁ、とりあえず定期預金を組み替えましょうという軽い気持ちで銀行へ伺いました。

カウンターで行員さんへ相談すると、、、、

　そんな訳で、とりあえず定期預金の組み換えについて相談しました。　今は、この金利ですが、来月には、、、、という説明を受けたのですが、また来月来るもの面倒だったので、とりあえず定期組み換えでとお願いしたのですが、、、、、。
　営業上手な行員さんですね。後で伺うとまだ入行２年目だとか。　その行員さんから、国債や年金保険の方が金利がいいですよという提案を受けました。　おじさんは、チンプンカンプンでしたが、「元本保証」という言葉と、担当の行員さん、、、じゃなかった、金利に目がくらみ、行員さんの提案に従うことにしました。

結局、定期、国債、年金保険の３種類に

　そんな訳で、少ない資金ですが、定期、国債、年金保険の３種類に分けることとしました。一昨日も昨日も午前中しか時間が取れなかったことから、２日間に渡って手続きをすることに。　まずは保険の手続きから。この保険ですが、私が死亡すると息子が受取人となります。そして相続税の対象になりません。まぁ、私は相続税を考えるほど財産はありませんが、遺言書作成などで、今後お客様とのお話の中で役に立つお話になるかも、、、、と思いました。とりあえず１日目の手続きは終了し、銀行お決まりの景品をいただき帰宅しました。　２日目は、国債の手続きです。国債専用の通帳があるのですね。これさえできれば、あとはATMで手続きができるとか。　行員の方のサポートによりあっという間に国債の手続きは完了しました。
　続いて、定期預金のて続き。これも今はATMでできるのですね。こちらも行員さんのサポートによりあっと言う間に終了。
　２日間に渡る銀行通いも無事終了したのでありました。　５年後、どのようになっていますかね。ちょっと楽しみです。
　他の銀行の定期預金も見直そうかな。